O FAMPE Microcrédito será operacionalizado através das OSCIPs associadas à ABCRED, garantindo assim a cobertura necessária para atender microempreendedores em todo o território nacional. Esta estrutura permite que os recursos cheguem de forma eficiente aos pequenos negócios que mais necessitam de apoio financeiro.

Durante a reunião, foram discutidos aspectos operacionais fundamentais, incluindo os critérios de elegibilidade, os mecanismos de garantia, o cronograma de implementação e os sistemas de monitoramento. O programa representa uma importante ferramenta para promover a inclusão financeira e estimular o desenvolvimento econômico local.

A ABCRED reforça seu compromisso com a criação de soluções financeiras acessíveis e destaca que o FAMPE Microcrédito foi desenhado para atender especificamente às necessidades dos pequenos negócios brasileiros, seguindo os mais altos padrões de governança e transparência.

(Fonte: ABCRED – Associação Brasileira de Entidades Operadoras de Microcrédito e Microfinanças)

A Associação Brasileira das Operadoras de Microcrédito e Microfinanças (ABCRED) e a Associação das Instituições de Microcrédito e Microfinanças da Região Sul (AMCRED Sul) encaminharam ao Governo Federal o pedido de abertura de uma linha emergencial de crédito para oferta de recursos para reconstrução de negócios de micro e pequeno porte afetados pelas cheias no Rio Grande do Sul. Levantamento aponta a necessidade de até R$ 100 milhões em recursos a serem oferecidos com prazo prolongado de carência e juros de no máximo 3% ao ano. “Assim, as instituições que operam nas regiões atingidas teriam condições de oferecer crédito para reconstrução dos empreendimentos e volta às atividades”, diz correspondência enviada para a CAIXA, o BNDES, o BRDE, a OikoCredit e o SEBRAE.

Oito instituições de microcrédito atuam no Rio Grande do Sul. Atualmente elas operam uma carteira de R$ 150 milhões, com mais de 15 mil clientes e 60 mil pessoas beneficiadas. Presidente da Abcred, Isabel Baggio diz que a capilaridade e a metodologia de trabalho das instituições que operam as microfinanças podem ser muito importantes nesse momento. As organizações são especializadas em liberar recursos para empreendedores de micro e pequeno porte e Microempreendedores Individuais (MEIS) – muitos deles desbancarizados – e utilizam uma metodologia que apoia o tomador de recursos na análise da própria situação financeira, com definição de suas necessidades, da capacidade de pagamento e do impacto positivo do financiamento sobre o dia a dia do tomador de crédito. “Esse é um momento extremo e muito crítico, que exige nossa solidariedade e disposição para ajudarmos”.

A ABCRED e a AMCRED também alertam para a importância dos fundos garantidores ampliarem sua atuação no microcrédito. “Para reduzir o risco de crédito, levado às alturas pelo impacto generalizado na economia regional, é necessário que sejam definitivamente colocados à disposição e estendidos às operações de microcrédito os fundos garantidores de crédito (FAMPE/SEBRAE, FGI/BNDES, FGO/Banco do Brasil), que atendem somente aos empreendimentos de maior porte, excluindo os empreendimentos da base da pirâmide, que são os mais necessitados”.

Confira AQUI a entrevista concedida pela presidente da Abcred Isabel Baggio sobre o assunto para a Jovem Pan.

Nos dias 18 e 19 de abril, os representantes da Abcred estiveram em Brasília para participar de um evento focado no Microfinanciamento para melhoria habitacional no programa “Minha Casa, Minha Vida”. A presidente da Abcred, Isabel Baggio, juntamente com o diretor financeiro Fabio Maschio, o assessor de políticas públicas João Krein e a Elaine Amaral Diretora de Operações do Banco da Família, marcaram presença no encontro organizado por instituições renomadas como a Caixa Econômica Federal, o Ministério das Cidades e o BID (Banco Interamericano de Desenvolvimento).

Durante o evento, Isabel Baggio compartilhou as experiências da Abcred no uso do microcrédito para subsidiar reformas e melhorias em habitações. A mesa de abertura contou com a presença de autoridades como o secretário nacional de habitação,  vice-presidente de habitação da CAIXA e especialistas do BID.

Diversas apresentações foram realizadas, incluindo a exposição de propostas do Governo Federal para debate (e a metodologia para a sessão da tarde). Entre os temas abordados estava a experiência das COHABs como agentes operadores de microfinanciamento, o programa “Pode Entrar” e a experiência do Crediamigo Banco do Nordeste no financiamento de melhorias habitacionais.

O evento proporcionou um espaço importante para a troca de conhecimentos e experiências entre as instituições, visando aprimorar o microfinanciamento para melhorias habitacionais e contribuir para o sucesso do programa “Minha Casa, Minha Vida”.

No dia 12/04 a presidente da Abcred, Isabel Baggio, participou do #PapoSebrae de finanças do Sebrae . A live “Como acessar o microcrédito para melhorar o seu negócio”, mediada pela jornalista econômica, Gabriela Valente, trouxe informações e dicas valiosas sobre o tema.

Durante a conversa, foram respondidas várias perguntas, além de dicas e cases de sucessos de um microempreendedor de uma de nossas associadas.

Veja a seguir algumas perguntas da live respondidas pela presidente:

• O que é microcrédito?

Microcrédito é um auxílio de renda para incentivar, principalmente, os pequenos negócios.

• Qual a vantagem do microcrédito?

O “Agente de crédito” é o diferencial da linha de microcrédito. O agente humaniza o atendimento e contribui no planejamento do negócio, diferentemente dos empréstimos convencionais.

• Quem pode acessar o microcrédito?

Microempreendedores formais e informais, ou pessoas interessadas no financiamento.

• O que devo fazer antes de buscar o microcrédito?

É importante planejar e fazer contas antes de buscar o microcrédito. A educação financeira é fundamental antes de solicitar qualquer tipo de financiamento.

• Tenho nome sujo, posso solicitar o crédito?

De forma geral sim, mas depende do tamanho da dívida e dos critérios da OSCIP.

• Preciso ter CNPJ ou ser MEI?

Não é necessário ter uma empresa.

• E os prazos do financiamento?

Os cálculos do financiamento são calculados de acordo com o tipo de empréstimo e a capacidade de pagamento do tomador do crédito.

• Como funcionam os juros?

A taxa máxima é de até 4% de juros, sendo que não existem contas bancárias, títulos de capitalização ou outros serviços financeiros como IOF.

• Como ter um produto de sucesso?

Para alcançar o sucesso o empresário deve realizar pesquisa de mercado, pesquisa de satisfação e planejar seu negócio.

Para assistir a live completa, acesse esse link.

No dia 12/04 às 19h a presidente da Abcred, Isabel Baggio, participará do #PapoSebrae. A live “Como acessar o microcrédito para melhorar o seu negócio” será mediada pela jornalista econômica e criadora do B-POP, Gabriela Valente, e será transmitida através do Instagram e Youtube do Sebrae. Para participar, se inscreva neste link, ou acesse os canais do Sebrae.

O curso é aberto a associados e não associados, tem carga horária de 65 horas e possui quatro módulos ao todo: “Nivelamento conceitual”, “Clientes, organizações e produtos”, “Metodologia de microcrédito” e “Administração do crédito”. Os participantes receberam o certificado específico com a descrição de cada módulo.

Um dos diferenciais deste treinamento é o acompanhamento de um tutor com experiência no setor para apoiar os alunos.

Em 2021 foram formadas sete turmas, totalizando cerca de 200 alunos de 18 instituições. Deste total, cerca de 70% dos alunos avaliaram positivamente o curso.

Para mais informações sobre a nova turma, clique aqui ou envie um e-mail para contato@abcred.org.br

O programa foi idealizado pelo Ministério do Trabalho e Previdência e será executado pela Caixa Econômica Federal e por outros agentes financeiros. Porém, as associadas da Abcred não foram inseridas no programa porque ele é exclusivo para instituições que são regulamentadas pelo Banco Central. Mas, é importante lembrar que as OSCIPs estão incluídas no Programa Nacional de Microcrédito Produtivo Orientado e que operam com um modelo alternativo, amparadas por legislação própria e credenciamento junto ao Ministério da Economia.  

“A Diretoria da Abcred ficou extremamente preocupada com a exclusão das OSCIPs porque nossas associadas prestam um serviço muito importante aos empreendedores menores, que estão na base da pirâmide. É incompreensível a exclusão das associadas da ABCRED, que hoje é um dos principais canais de atendimento e com maior capacidade de resposta e alcance dos empreendedores menores, que são o público-alvo desta medida provisória”, explica Pedro Ananias, consultor da Abcred.

Na carta enviada ao Senador Federal, Esperidião Amin Helou Filho, a representante oficial da Abcred, Claudia Cisneiros, explica que o setor tem capacidade de dobrar o atendimento em curto prazo, podendo alcançar em torno de R$ 2 bilhões de crédito por ano, atendendo cerca de 500 mil empreendedores, se considerado o ticket médio praticado pelas OSCIPs. Por isso, não faz sentido reduzir o leque de instituições que podem atender através do SIM DIGITAL.

As ponderações da entidade foram direcionadas ao senador, que apresentou uma justificativa ao Congresso Nacional, que avaliará a Medida Provisória nº 1.107/22 nos próximos meses. Na carta, o senador registra inclusive que as OSCIPs já operam no setor de crédito e microcrédito há décadas e foram responsáveis pelo atendimento de mais de 200 mil microempreendedores e um montante de crédito da ordem de R$ 1 bilhão em 2021.

Os documentos podem ser lidos na íntegra:

Solicitação da Abcred – https://drive.google.com/file/d/1yy0HWpaE-UbF23eIVOp6HVulXbvgJ3nb/view

Carta do Senador Esperidião Amin Helou Filho – https://drive.google.com/file/d/1SCGpF-pxntQPPYeffF8-oSmEWExKCAAP/view

A Abcred, por meio do projeto com a Water.org e em parceria com o Instituto Trata Brasil, realizou diversas capacitações em instituições associadas, com o tema água e saneamento básico.

As capacitações ocorreram em Blumenau, Chapecó e São Paulo, onde 11 instituições participaram, Blusol, Banco do Vale, Credisol, Extracredi, Credioeste, Crecerto, Ceape, Ceade, ICC Conquista Solidária, Imembuí Microfinanças e Banco do Povo Crédito Solidário, e um total de mais de 100 pessoas, incluindo coordenadores, gerentes e agentes de crédito participaram dos treinamentos.

O objetivo é possibilitar o acesso à água tratada e a instalações sanitárias completas a milhares de famílias que residem em áreas mais pobres.

Os serviços de água tratada, coleta e tratamento de esgotos representam um grande passo na cidadania e responsabilidade social para comunidades carentes. assim como eleva o que se entende por desenvolvimento social.

A proposta desta parceria é auxiliar os agentes de crédito. juntamente com suas equipes, a procurarem diferentes formas de mudar a realidade de familias que vivem em situações precárias, principalmente pela falta de saneamento básico.

No último dia 16, ocorreu a primeira edição do Encontro de Gestores, promovido pela ABCRED, em São Paulo (SP). Ao todo, 26 pessoas, de seis instituições associadas participaram do evento CAPE Brasil, CEAPE Sergipe, CEAPE Paraíba, ICC Blusol, Banco do Povo Crédito Solidário e INEC.

O treinamento foi ministrado pela diretora administrativa socioambiental do Instituto Nordeste Cidadania (INEC), Helda Kelly Pereira, pela gerente de DH. Socorro Reinald e pela coordenadora de RH. Marta Santos Calixto.

Helda afirma que o momento foi muito importante para troca de informações sobre gestão de pessoas e lideranças. “Foi uma manhã bastante produtiva, onde foram apresentadas as práticas do INEC e também tivemos a oportunidade de ouvir como funcionam as outras instituições e diálogos sobre o futuro das OSCIP’s de Microcrédito”, relata.